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區塊鏈技術在央行貿金平臺上應用探索 為深圳提供技術支撐和經驗參考

2019-8-22 23:14

來源: 南方都市報 作者: 程洋

金融活,經濟活。隨著中共中央國務院日前發布《關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》(下稱《意見》),一系列金融改革創新政策即將在深圳鋪開,為經濟發展再次注入源頭活水。

區塊鏈技術在央行貿金平臺上應用探索為深圳提供技術支撐和經驗參考


《意見》提出,提高金融服務實體經濟能力,研究完善創業板發行上市、再融資和并購重組制度,創造條件推動注冊制改革;支持在深圳開展數字貨幣研究與移動支付等創新應用;促進與港澳金融市場互聯互通和金融(基金)產品互認;在推進人民幣國際化上先行先試,探索創新跨境金融監管。

其中,尤為引人關注的是“數字貨幣”這個關鍵詞。以比特幣為代表的數字貨幣,正在世界范圍內掀起一場金融變革,其交易成本低、速度快、高度匿名性等特點,被視作變革傳統金融體系的“大殺招”。中央為何定深圳為數字貨幣“試驗田”?此輪金融改革創新將帶來哪些利好?南都記者對此進行了梳理分析。

區塊鏈技術在央行貿金平臺上應用探索

比特幣等數字貨幣的底層技術來源于區塊鏈,基于區塊鏈技術去中心化的特點,不需要任何類似清算中心的中心化機構來處理數據,交易處理速度更快捷。而在區塊鏈金融領域,深圳已經率先發力。

2017年1月,央行正式成立數字貨幣研究所,旨在研究區塊鏈和數字貨幣發展。隨后在2018年9月,央行數字貨幣研究所在深圳成立了“深圳金融科技有限公司”。根據國家知識產權局數據庫,央行數字貨幣研究所已經申請了71項專利,專利主要與數字貨幣相關。

與此同時,中國人民銀行貿易金融區塊鏈平臺(簡稱“央行貿金平臺”)落地深圳。該平臺致力于打造立足粵港澳大灣區,面向全國,輻射全球的開放金融貿易生態。

深圳儼然已經成為數字貨幣發展的熱土。今年7月4日,中國人民銀行深圳市中心支行與國家稅務總局深圳市稅務局舉辦《戰略合作框架協議》簽署暨稅務備案表業務上鏈啟動儀式,此時距離央行貿金平臺試運行發布正好10個月。

南都記者此前從儀式現場了解到,目前,央行貿金平臺已實現供應鏈應收賬款多級融資、跨境融資、國際貿易賬款監管、對外支付稅務備案表等業務上鏈。其中,深圳全市28家銀行483家網點稅務備案業務上鏈運行正常,對外付匯業務量已超300億人民幣。

區塊鏈技術在央行貿金平臺上的應用探索,為深圳發展數字貨幣提供了技術支撐和經驗參考。

全球金融科技實驗室專家顧問、深圳管理咨詢行業協會金融與資本市場專業委員會主任鄭磊向南都記者表示,央行的貿金平臺和金融科技公司都在深圳,因為深圳在通信、互聯網、區塊鏈等方面具備較好的技術基礎,對數字貨幣的研究能起到技術支撐的作用。“數字貨幣不僅僅是發幣,還需要很多邊緣技術的支撐,而深圳有好的技術生態環境。”

“深圳既有技術優勢,又有地緣優勢。”鄭磊認為,數字貨幣的便捷性主要體現在移動支付,還有跨境支付和結算,Facebook的數字貨幣Libra要實現的一個主要目標就是跨境支付。而深圳的移動支付普及度高,在跨境方面也具備優勢,毗鄰港澳,開放的程度高,尤其是前海也在試點跨境支付和結算,具有對接國際金融市場的優勢。

事實上,數字貨幣的落地此前早有預兆。8月2日,央行召開2019年下半年工作電視會議,表示將加快推進法定數字貨幣的研發步伐。8月10日,央行支付結算司副司長穆長春透露,數字貨幣DC/EP的研究已經進行了五年,采取的是雙層運營體系。

有分析認為,今年6月Facebook推出數字貨幣libra后,加速了央行推出數字貨幣的進程,從央行釋放的信息來看,中國的數字貨幣如何發行、流通和監管等問題,總體的框架已經確定。

推進人民幣國際化先行先試,深圳可在前海自貿區試點離岸人民幣市場

除了開展數字貨幣研究,此次《意見》還提出,促進與港澳金融市場互聯互通和金融(基金)產品互認;在推進人民幣國際化上先行先試,探索創新跨境金融監管。

今年8月1日,深圳外匯局印發了《深入推進中國(廣東)自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區外匯管理改革試點實施細則》(深外管〔2019〕19號),又一批先行先試政策落地前海蛇口自貿片區,包括資本項目外匯資金使用、股權投資、跨境融資等多個方面。其中,推出跨境融資多項便利化舉措,方便區內企業靈活利用境內外兩個市場、兩種資源,緩解企業“融資難、融資貴”。

“在金融產品互聯互通上,比較典型的包括深港通,但我們的資本還沒有完全開放,深港通還是特事特辦,很多時候資金的利用是非對稱的。在金融產品的互聯互通上,雙方還要擴大規模和品種。”商務部研究院國際市場研究所副所長白明告訴南都記者,關鍵還在于人民幣的國際化,香港是人民幣最大的離岸中心,對于境外的人民幣可以進一步放開,豐富其投資價值。

白明表示,人民幣國際化需要實體經濟的支持,資金的往來必須建立在相應的項目上,資金流和物流之間要實現一個良性的互動,如果沒有產業支撐,人民幣國際化就容易產生泡沫。“深圳的產業和香港的金融結合在一起,才能進一步夯實人民幣國際化的產業基礎,在這方面要利用好香港離岸人民幣中心的優勢。”

在鄭磊看來,因為深圳本身是一個人民幣在岸市場,所以在人民幣國際化上沒有香港有優勢,因此深圳在人民幣國際化上要先行先試的話,可以嘗試建立人民幣的離岸市場,縮小范圍在前海自貿區試點,“因為這里本身對接香港,可以模擬香港的國際金融市場的環境,建立一個小的、可控的離岸人民幣市場”。

推動創業板注冊制改革,有利于帶動深圳企業的創新與發展

在具體的政策“大禮包”上,《意見》提出,提高金融服務實體經濟能力,研究完善創業板發行上市、再融資和并購重組制度,創造條件推動注冊制改革。這意味著,在上交所迎來科創板注冊制之后,深交所的創業板也有望落實注冊制。

“深圳本身有一個比較好的科創基礎,如果創業板像科創板一樣落實了注冊制,我相信在創業板上市的企業,質量和數量可能會比科創板高。深圳很多科創企業并沒有得到資本的關注,如果能夠進入創業板,將有利于帶動企業的創新和發展。”鄭磊表示。

事實上,創業板的改革此前已在進行中。今年6月21日,證監會下發文件,擬取消重組上市認定標準中的凈利潤指標、符合國家戰略的高新技術產業、戰略性新興產業相關資產,在創業板重組上市,以及恢復重組上市配套融資。如今《意見》的提出,再次從國家層面加以了確認和強調。

中信建投策略團隊表示,目前創業板公司的質量下降是不爭的事實,并購重組的改革能夠改善企業現金流,提高上市公司質量,使創業板公司“重獲新生”,可以帶動創業板整體估值的上升,對于創業板企業來說是重大利好。

創業板的改革,在設立科創板的消息傳出后,屢次被討論。今年初,廣東省相關負責人在國新辦新聞發布會上透露,正在按照有關要求,完善創業板改革,以及試點注冊制的必備條件。

今年3月,深交所總經理王建軍就對外表示,科創板的設立、注冊制的推出是對資本市場的制度再造,這需要逐步推進。先從上海開始推進,上海成功以后,一定會在其他板塊推開,創業板的改革也不遠了。

而2018年12月底,深交所也曾表示,將加快推進創業板改革,進一步優化完善創業板發行上市、再融資、并購重組等各項基礎性制度。在今年“兩會”期間,王建軍更是直言,創業板面臨的主要問題突出體現在,對我國新經濟企業特別是其中處于創業前期的企業支持和服務力度不夠,而這些企業是最需要資本市場的支持。

前海開源首席經濟學家楊德龍在接受媒體采訪時表示,創業板實行注冊制是為了讓新股發行、交易等方面更加市場化,讓更多的優質公司登陸創業板,這對于深圳建設中國特色社會主義先行示范區不無裨益,將進一步鞏固深圳的科技領先地位。

【觀點】

火幣大學校長于佳寧:深圳試點數字貨幣有利于大灣區各城市協同發展

Facebook推出數字貨幣libra后,基于區塊鏈技術的數字貨幣,成為新一輪行業競爭的關鍵,進一步促數字經濟的發展,擴大數據規模,加強數字貨幣和移動支付的發展,成為數字經濟時代的重要基石。在深圳試點數字貨幣,以貨幣為抓手,可以進一步加強大灣區內各城市間的協作能力。

蘇寧金融研究院高級研究員付一夫:深圳人口年齡結構年輕有利于數字貨幣的試驗與推廣

把數字貨幣研究放在深圳,主要是因為深圳是創新的前沿,無論是制度創新還是技術創新都走在全國前列。深圳的市場化程度高,創新資源集聚,科技成果的轉化能力強。再加上深圳的城市人口年齡結構相對來說比較年輕化,類似數字貨幣這種創新應用,有利于試驗與推廣。

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